Verktyg för finansiell effektivitet Introduktion till Strukturators Strategiska Kapitalplaneringsmodell (SSK) © Strukturator AB 2019-01-01

Innehåll Process för Intern Kapital- och Likviditetsutvärdering Utmaningar vid strategisk planering Hur stödjer verktyget en effektiv planeringsprocess? Är verktyget något för Er? © Strukturator AB 2019-01-01

1. Process för IKLU Strategimöte i styrelsen Risk workshop i ledning och styrelse Definition av styrelsens riskaptiter Framtagning av budget Intern Kapital- och Likviditets-Utvärdering (IKLU) Beslut om budget, strategi och IKLU Löpande analys av verksamheten med prognoser © Strukturator AB 2019-01-01

2. Utmaningar vid strategisk planering 1(3) Komplexa samband mellan likviditet, tillväxt och kapitalisering Simulering av resultat- och balansräkningar leder till förståelse för verksamhetens känslighet och underlättar strategiska beslut © Strukturator AB 2019-01-01

2. Utmaningar vid strategisk planering 2(3) Scenarioanalys och stresstester för tre år Scenarierna effektiviserar IKLU-arbetet, ger en tydlig och förståelig process © Strukturator AB 2019-01-01

2. Utmaningar vid strategisk planering 3(3) Uppföljning och prognos av lönsamhet samt känslighetsanalyser Modellen stödjer löpande prognoser. Skapar djup förståelse av resultat, ställning och känslighet © Strukturator AB 2019-01-01

3. Hur stödjer verktyget en effektiv process? Optimeringsfunktion för kapital och likviditet Verktyget beräknar simulerade Resultaträkningar Balansräkningar Kapitaltäckningsberäkningar (Standardmetod) Likviditetsberäkningar (LCR/NSFR) Bruttosoliditet Visar verksamhetens känslighet/behov © Strukturator AB 2019-01-01

3.1 Kontrollpanelen vid risk workshops Simulering i realtid av verksamhetens möjliga utveckling Stödjer Kvantifiering styrelsens finansiella riskaptit Dokumentation i ledning och styrelse i enlighet med EBAs riktlinjer avseende Genomförda diskussioner och Fattade beslut © Strukturator AB 2019-01-01

4. Är verktyget något för Er? Önskas ett effektivt verktyg som förklarar förändringar i resultat, balans, likviditet och kapital? Är dagens IKLU-arbetet en omfattande och tung process? Upplevs månatliga bokslut och strategisk planering som separata processer? Efterfrågas en pedagogisk process för prognos och analys av verksamheten? Behövs ett verktyg för att dokumentera ledningens och styrelsens diskussioner inför beslut av strategi och riskmandat? © Strukturator AB 2019-01-01

4.1 Blev svaret ”JA” på någon fråga? I så fall är verktyget lösningen! Verktyget är byggt i Excel Grundläggande Excelkunskap är allt som behövs För mer information kontakta Anders Blomqvist anders.blomqvist@strukturator.se Mobil: 076-822 33 66 © Strukturator AB 2019-01-01

Bilagor Beskrivning av modellens layout I den följande bilden visas hur modellen är strukturerad på ett övergripande plan Alla formler är synliga men skyddade i modellen vilket gör att förståelsen för beräkningarna underlättas © Strukturator AB 2019-01-01

Underliggande beräkningar Beräkningarna uppgår till drygt 500 rader eller drygt 24 000 celler © Strukturator AB 2019-01-01