Medlemsmöte 2014-10-10

Agenda Tid Informationspunkt Talare 15.00 – 15.05 Introduktion 15.05 -15.30 2. Provisionsförbud – för liv och/eller sak Flytträtt 15.30-15.45 3. Nya regler för försäkringsförmedlare, när kommer IMD II 15.45-16.15 4. Fullmaktskollen – vad kommer krävas av mig som förmedlare 16.15-16.30 5. MIS för livförmedlare och för sakförmedlare 16.30-16.45 6. Nytt från Sak-gruppen 16.45-17.15 7. Insuresec – kunskapsuppdateringar och hur går det till 17.15- 17.30 8. Andra nyheter inom förmedlarbranschen, förändringar inom Sfm:s kansli Ansvarsförsäkring

Sfm Har funnits sedan 1975 Har medlemmar i hela Sverige, mellan 1-350 anställda förmedlare Har både sak (1/3-del) och liv (2/3-delar) medlemmar Styrelsen består av 10 personer 3 personer arbetar på kansliet Sfm Sfm Service AB InsureSec Fullmakts-nod

Registrerade förmedlare FI

Medlemmar hos Sfm

Pågående svenska regleringar Parments utredning, nov 2012 Utredning om konsumentskydd, feb 2014 Mifid 2, klar jan 2015 IMD 1,5, Ds 2014:22, juni 2014 ej påbörjad IMD 2,

Stärkt konsumentskydd vid försäkringsförmedling inträdeskrav, utbildning, omfattning av tillståndet Marknadsföring? För provisioner gäller följande: Förmedlaren ska vidta alla rimliga åtgärder (organisatoriska och administrativa system) för att Identifiera intressekonflikter Förhindra att kundens intressen påverkas negativt av intressekonflikter Om inte tillräckliga åtgärder – informera kunden Förbud mot att ta emot och behålla provision från annan än kunden om ersättningen kan motverka att förmedlaren uppfyller kraven om att förhindra att kundens intressen påverkas negativt av intressekonflikter Vem gäller reglerna för? Och vad? Sak? Liv? Up-front? Strukt? I kraft 1 mars 2015 Befintlig affär?

Utökad flytträtt Rätt kompetens vid flytt av sparande Dokumentation Försäkringsbolagets redogörelse för försäkringen Flytt till Flytt från Förmedlaren informerar om förmedlingen kunskap transparens Lika för alla

Utanför Sverige MIFID II Prips IMD II Mifid Regler för värdepappersbolag, om räntor, för handelsplattformar m.m. IMD 1½ provisionsförbud IMD II Jämförande webbsidor Mer om utbildning Mer om transparens Mer om allt möjligt Priips Informationskrav vid fin.instrument Inte tjänstepensionsförsäkringar MIFID II IMD II Prips

Provisionsförbud Inom EU Tidsplan Finns med i Mifid II Finns just nu inte med i IMD II Prips – kopplingar mellan direktiven Tidsplan

kommissionen Parlamentet Rådet Eiopa Trilog

MIS-standard Vem ska besluta om ändringar i standarden Vad ska standarden innehålla Min Pension Valcentraler Försäkringsbolag Förmedlare Vad behöver en förmedlare veta?

InsureSec – plattform för förtroende målet

Lagkrav på kunskap, sedan 2005 Varför test? Lagkrav på kunskap, sedan 2005 FI Insuresec Sfm KU-test

När måste jag göra testet? Insuresec har kallat livförmedlare till uppdateringstest utifrån när man gjorde första testet utifrån var i landet man bor kallelse Test Om du kör på testet Väntetid 2 månader Måste klara test senast sista dec

Bakgrund varje förmedlare ska ha relevant testad kunskap, denna regel har funnits sedan 2005 Insuresec skapar test och genomför testtillfällen Sfm tillhandahåller en frivillig kunskapsuppdateringsutbildning för medlemmar

…vad händer om du inte klarar testet före sista december 2014? Om du inte klarar testet före årsskiftet tas du bort från Insuresec:s hemsida. Du måste klara testet för att din licens ska aktiveras. Insuresecs hemsida Här framgår vilken licens du har. Det syns om du har kunskapsuppdaterat eller inte Du bör göra testet i god tid inför årsskiftet

Insuresec:s licensnivåer Försäkringsförmedling Liv Testfri, går inte att erhålla längre Omfattade grunderna Livlicens A, årslicens liv försäkringsförmedling Grunderna för livutbildning Se särskilda kunskapsmål Livlicens B, fondandelsförmedling Livlicens C, årslicens liv, avancerad rådgivning Numera sammanslagen till en

Omfattning av KU-testet 2014 Finns bara ett test, lika för alla licenshavare (C-delen testas inte) Försäkringsförmedling Liv Testfri, går inte att erhålla längre Omfattade grunderna Livlicens A, årslicens liv försäkringsförmedling Grunderna för livutbildning Se särskilda kunskapsmål Livlicens B, fondandelsförmedling Livlicens C, årslicens liv, avancerad rådgivning Numera sammanslagen till en

Kunskapsmålen För att läsa målen rekommenderar vi alla att gå in på www.insuresec.se där finns de bakomliggande kunskapsmålen där finns kunskapsuppdateringsmålen

Ansvarsförsäkring Vad tycker FI Vad tycker domstolen Vad gäller enligt lag? Om lagen ändras – vad händer då?