Produktstyrningskrav

En presentation över ämnet: "Produktstyrningskrav"— Presentationens avskrift:

1 Produktstyrningskrav
Claudia Bäckström, jurist marknadsuppföranderätt Finansinspektionen

2 Varför produktstyrningskrav?

3 Vilka bolag träffas av reglerna?
Värdepapperinstitut Vissa fondbolag Vissa AIF-förvaltare Producenter Distributörer

4 Vad innebär kraven? Identifiera särdragen med det finansiella instrumentet Fastställa respektive tillämpa målgrupp Distributionsstrategi Krav på uppföljning Krav på rapportering

5 Krav på producenterna Ha en process för godkännande
Specificera en fastställd målgrupp av slutkunder Fastställa distributionsstrategi

6 Fastställa målgruppen
Kundkategori? Risktolerans? Förmåga att bära förluster? Kunskap och erfarenhet? Investeringsmål?

7 Forts. krav på producenter
Överlämna information till distributörer om det finansiella instrumentet (produkten) processen för produktgodkännande (inkl. målgruppen för produkten) lämpliga strategier för distribution Översyn och kontroll

8 Krav på distributören Ha lämpliga produktstyrningsarrangemang
Fastställa en distributionsstrategi Ha översyn av arrangemangen för att se till att de är effektiva

9 Forts. krav på distributören
Översyn och kontroll Regelbundet se över de finansiella instrumenten Lämna information till producenten Lämna rapporter till styrelsen. I vissa fall ska distributören tillämpa samma föreskrifter som producenten

10